Lohnt sich die American Express Platinum Kreditkarte 2023?
Neu: American Express Platinum 2023! Lohnt sie sich jetzt (nicht) mehr?
Seit Februar 2023 gibt es bei der American Express Platinum Kreditkarte einige Neuerungen, die ich euch als langjähriger Besitzer der Karte (seit 2019) nicht vorenthalten möchte. In diesen Blogpost findet ihr alles, was ihr über die American Express Platinum Card wissen müsst. Angefangen von den Kosten, den Vorteilen – wie ihr diese am besten Ausnutzen könnt, bis hin zu Videoanleitungen, wie ihr eure American Express Rewards Punkte für günstige Business Class Flüge oder kostenlose Hotels einsetzen könnt! Insgesamt kann man die Vorteile der Platinum Card in 6 Kategorien einteilen: Guthaben, Membership Rewards, Priority Pass, Upgrades/Partnerprogramme, Versicherungen und Partnerkarten.
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Es ist kein Geheimnis, dass die American Express Platinum Kreditkarte mit zu den teuersten Kreditkarten für Normalverbraucher gehört. Mit den Neuerungen vom Februar 2023 ist die American Express Platinum Kreditkarte jetzt nochmal teuerer geworden. Das monatliche Entgelt der Karte beträgt jetzt auf 60€ (statt 55€). Somit sind die jährlichen Kosten der Platinum Card von 660€ auf 720€ gestiegen. Im Klartext kostet die Karte jetzt also insgesamt 60€ mehr pro Jahr als zuvor. Wer sich also für die Platinum Card von American Express entscheidet, der sollte sich auch mit den Vorteilen auseinandersetzen um die Benefits der Karte best möglichst zu nutzen. Die guten Neuigkeiten: Mit dem Erhöhen des Entgelts bekommen AMEX Platinum Card Besitzer aber auch neues Guthaben im Gegenwert von 270€ pro Jahr. Deswegen starte ich gleich mal mit den neuen Guthaben Benefits der Karte!
DISCLAIMER: ALLE ANGABEN OHNE GEWÄHR. BEDINGUNGEN KÖNNEN SICH JEDERZEIT ÄNDERN.
NEU: 120€ jährliches Entertainmentguthaben
10€ monatliches Streaming Guthaben (also 120€ pro Jahr) für Entertainmentdienste wie Netflix, Amazon Prime Video, Kindle, Audible, Amazon Music und WOW. Die Teilnehmerliste und vollständigen Bedingungen findet ihr hier.
NEU: 150€ jährliches Restaurantguthaben
Das Restaurantguthaben von 150€ kann in mehr als 1.400 Restaurants in über 20 Ländern eingelöst werden. Eine vollständige Liste der Restaurants, sortierbar nach Ländern, Städten und Ausrichtung findest du hier. Über diesen Link kannst du auch direkt einen Tisch bei den teilnehmenden Restaurants reservieren. Nicht vergessen auch mit der Platinum Karte zu bezahlen!
Außerdem gab es Anpassungen bei folgenden Versicherungen:
Reiserücktritt – NEU: Diese gilt auch, wenn Sie Ihre Reise z.B. wegen Reisewarnungen oder Zwangsquarantäne verschieben müssen.
Auslandsreise-Krankenversicherung – NEU: Kosten werden bei Zwangsquarantäne am Urlaubsort übernommen.
SHOPGARANT (90 Tage Einbruch / Diebstahlschutz für Einkäufe)- NEU: Auch elektronische Geräte sind versichert.
Die Vollständigen Versicherungsbedingungen findet ihr hier.
Fazit zu den Neuerungen 2023
Für 60€ mehr im Jahr sind die Vorteile auf jeden Fall ein Upgrade für die Karte! Alleine alle Netflix-User dürfen sich schon freuen, denn sie können ihr monatliches Abo von 7,99€ jetzt zurückzubekommen und somit schon 96€ jährlich zu sparen! Und wer seine Liebste oder seinen Liebsten Mal in ein besonderes Restaurant ausführend will, hat jetzt sogar ein paar neue Ideen! Wichtig zu wissen ist, dass die neuen Platinum Vorteile ausschließlich für Hauptkarten Inhaber gelten. Auf das Thema Partnerkarten und welche Vorteile diese beinhalten bzw. nicht beinhalten gehe ich weiter unten noch ein.
Neben den neuen, oben bereits erwähnten 120€ Entertainmentguthaben und dem Restaurantguthaben von 150€ verfügen Platinum Card Inhaber weiterhin jährlich 200€ Reiseguthaben, 200€ SIXTride-Guthaben und 90€ Shoppingguthaben. Insgesamt hat man mit der Platinum Kreditkarte also 760€ Guthaben pro Jahr, nicht schlecht für das, dass die Karte „nur“ 720€ pro Jahr kostet. Wie sieht das allerdings in der Realität und dem Kleingedruckten aus? Unter welchen Bedingungen kann man das Guthaben jeweils einsetzen, das nehmen wir jetzt mal genauer unter die Lupe.
90€ jährliches Shoppingguthaben 🛍
Ein Vorteil, den es auch noch nicht allzu lange gibt und den ich auch anfangs nicht auf dem Schirm hatte, ist dass Platinum Hauptkarteninhaber alle 6 Monate ein Shoppingguthaben von bis zu 45 Euro bei NET-A-PORTER oder MR PORTER erhalten. KEIN MINDESTBESTELLWERT! Wichtig: Ihr müsst dafür vorher das Angebot bei den AMEX offers für die Karte aktivieren. Nach dem Kauf bekommt man die Gutschrift ca. 3 Tage später wieder zurück, man sieht es ganz unten bei der Abrechnung. Das Angebot wird immer am 1. Januar und am 1. Juli des Jahres zurückgesetzt. Die vollständigen Bedingungen könnt ihr hier entnehmen.
200€ jährliches Online-Reiseguthaben ✈️
Platinum Card Hauptkarteninhaber erhalten jährlich ein Reiseguthaben von 200 Euro, das auf dem Online-Reiseportal American Express Reisen für Flüge, Hotelübernachtungen und die Buchung von Mietwagen verwendet werden kann. Bei den Hotels gibt es oftmals Angebote, die sogar günstiger sind als bei booking. Tipp: Vergleicht einfach parallel und schaut, dass wenn ihr das Guthaben einlöst, ihr einen guten Preis (ca. gleich viel oder sogar weniger als bei booking) für Hotel / Flug bekommt. Nur dann Lohnt sich es, das Reiseguthaben dafür einzusetzen. Die vollständigen Bedingungen könnt ihr hier entnehmen.
200€ jährliches SIXTride Fahrtguthaben 🚖
Als Platinum Card Hauptkarteninhaber verfügst du jährlich über ein Fahrtguthaben von insgesamt 200 Euro bei SIXT ride. Pro Buchung und Fahrt über SIXT ride wird jeweils ein Guthabenbetrag in Höhe von 20 Euro eingesetzt, unabhängig von der Höhe und Währung des jeweiligen Fahrpreises. Von den 10 x 20 Euro Fahrtguthaben können maximal 2 x 20 Euro für Taxibuchungen eingesetzt werden. Weitere Details findet ihr hier. Ich persönlich habe von diesem Benefit noch nie Gebrauch machen können.
Einer der besten Vorteile der AMEX Platinum Kreditkarte für Vielreisende ist der Priority Pass. Mit dem Priority Pass hast du Zugang zu über 1.300 Airport Lounges weltweit. Der Normalpreis für den Priority Pass liegt bei über 400€. Und jetzt kommt der Oberhammer: Den Priority Pass könnt ihr sowohl mit der AMEX Platinum Hauptkarte als auch mit einer weiteren kostenlosen AMEX Platinum Zusatzkarte für Partner*in oder Freund*in beantragen. Pro Priority Pass könnt ihr außerdem 2! Personen in die Lounges bringen. Das bedeutet mit einer Jahresgebühr von 720€ (bis Feb. 2023 660€) können bis zu 4 Personen in Airport Lounges gehen, deren Eintritt im Schnitt zwischen 20 und 65 Euro liegen. In den Lounges habt ihr meistens einen Aufenthalt von 3 Stunden und könnt kostenlos Essen (meins Buffett), trinken (oftmals inkl. alkoholische Getränke) und in ausgewählten Lounges sogar duschen.
Ich sage es euch, ich bin nie zuvor so entspannt in eine Reise gestartet, als mit dem Priority Pass. Früh ankommen, einchecken ab durch die Security und in der Lounge mit einem Weinchen und Buffet auf den Flug warten, das ist Luxus! Seit 2019 hat uns die AMEX in über 55 Airport Lounges Eintritte beschert. Alleine das hat schon, wenn ich von einem Durchschnittswert von 30€ pro Lounge Besuch ausgehe (der echt niedrig angesetzt ist) einen Gegenwert von 1.650€. Je mehr man die Benefits nutzt, desto mehr lohnt sich auch die Karte. Mein tipp: Beantragt eure Priority Pässe gleich, sobald ihr eure AMEX habt und ihn beantragen könnt. Die dazugehörige Priority Pass ist super zum finden der Lounges! Übrigens: In einige Lounges kommt ihr auch so einfach mit eurer Amex Platinum Kreditkarte wie beispielsweise Lufthansa Lounges in Berlin, Hamburg, Frankfurt und München oder auch in AMEX Lounges in Sydney und Mexico City!
Ein weiterer unglaublicher Vorteil sind die American Express Membership Rewards Punkte, die du zum Beispiel in Flugmeilen oder Hilton Punkte umwandeln kannst und damit günstige Business Class Flüge oder kostenlos Hotels buchen kannst. Aber erstmal Vorweg: Was sind die Membership Rewards Punkte bei Amex? Grundsätzlich gilt: Für jeden mit deiner Amex ausgegebenen Euro, bekommst du einen Punkt. Es gibt übrigens auch ein Turboprogramm, das du freiwillig für 15€ im Jahr aktivieren kannst, dann bekommst du 1,5 Punkte pro ausgegebenen Euro. Übrigens gut zu wissen: Jede Zusatzkarte, läuft über das Punktekonto des Hauptkarteninhabers! Das bedeutet, alle Euros die über die Zusatzkarten ausgegeben werden, landen auf dem Punktekonto des Hauptkarteninhabers.
Außerdem kann man über die sogenannte Freundschaftswerbung sehr schnell lukrative Punkte sammeln. Bestellt ein Interessent über deinen Empfehlungslink die American Express Platinum Kreditkarte erhält sowohl der geworbene Freund, als auch der werbende Karteninhaber Extrapunkte. Im Normalfall sind das bei der Platinum Karte 30.000 Membership Rewards Punkte. Ich kann euch allerdings nur raten bis zu einer Aktion abzuwarten, die alle paar Monate stattfinden. Dabei gibt es weitaus mehr Punkte für beide Seiten. Ich informiere immer auf dem Blog über aktuelle Aktionen! PS: Ihr könnt übrigens nur einen Freund für eine Karte werben, die ihr selbst habt. Ein Platinum Karteninhaber kann auch nur einen Freund für eine AMEX Platinum werben, nicht zum Beispiel für die Gold Karte.
Aktuelle Aktion bis 19.04.2023 – AMEX Platinum Kreditkarte (DE)
Du erhältst 55.000 Membership Rewards® Punkte bei einem Mindestumsatz von 6.000 Euro innerhalb der ersten 6 Monate mit der Platinum Card. Anspruch auf ein im Rahmen Ihres Kartenantrags genanntes Startguthaben oder einen sonstigen Willkommensbonus als Gutschrift auf Ihrem Kartenkonto oder Guthaben in Punkten auf Ihrem Membership Rewards Konto haben nur Antragsteller, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber einer deutschen American Express Karte registriert waren. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte erlischt der Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend.
Aktuelle Aktion bis 31.03.2023 – AMEX Platinum Kreditkarte (AUT)
Für alle Österreicher, die American Express Platinum Kreditkarte in Österreich holen wollen, gibt es auch aktuell eine Aktion mit 50.000 Membership Rewards® Punkten bei einem Mindestumsatz von 5.000 Euro innerhalb der ersten 6 Monate mit der Platinum Card. Beachtet allerdings, dass die Vorteile und Bedingungen für die AMEX Platinum Karte in Österreich sich von der Deutschen Platinum Card unterscheiden sich allerdings abweichen. Ihr könnt aber alles auf der .at Seite nachlesen.
* Affiliate oder Empfehlungslinks. Schließst du die Karte über mich ab erhalte ich ebenfalls AMEX Membership Punkte oder eine Provision.
Tipps zum sammeln von Membership Rewards Punkten
Wie schon erwähnt, macht man die meisten Punkte mit den Freundschaftswerbungen – bis zu 1.000.000 Punkte kann man jährlich über die Freundschatfswerbung erhalten. Ansonsten Sammelt man Punkte über die Ausgaben (1 Euro = 1 Punkt). Mit dem Turbo Programm sammelst du pro je 2 Euro sogar 3 Punkte. Je mehr du ausgibst, desto mehr Punkte sammelst du. Also versuche deine Ausgaben mit der AMEX zu erhöhen und so viel wie möglich damit zu bezahlen.Biete an beispielsweise größere Geburtstagsgeschenke für Freunde, Familie zu organisieren und mit deiner Amex zu bezahlen und auszulegen. Danach kannst du dir den Anteil der anderen einsammeln. Ebenso zum Beispiel für den gemeinsamen Wocheneinkauf usw. Pro Tipp: Du wirst feststellen, dass in manchen Onlineshops oder bei Flugbuchungen die American Express Kreditkarte nicht als Zahlungsmethode akzeptiert wird. Paypal hingegen oftmals schon: Verknüpfe deine AMEX mit deinem Paypal Account um noch mehr mit der AMEX zu bezahlen. Außerdem: Alle Ausgaben, die Partner- und Zusatzkarten tägigen zahlen immer auf das Membership Rewards Punktekonto des Hauptkarteninhabers ein. Mit den kostenlosen Zusatzkarten könnt ihr also noch mehr Punkte sammeln. Gebe die Zusatzkarten aber nur an Menschen weiter, denen du zu 200% vertraust, denn auch die Abrechnung aller Karten geht über dein angegebenes Girokonto! Mehr zum Thema Partnerkarten findest du weiter unten.
Membership Rewards Punkte einlösen
Wie kann man einen Business Class Flug von Bangkok nach Frankfurt für 26€ buchen oder wie kann man in einem Hilton Hotel in Singapur 5 Tage kostenlos mit Frühstück übernachten? Viele preisen immer an, wie einfach das ist – aber ich muss zugeben, es hat schon mit etwas Recherche und ausprobieren zu tun, um tatsächlich gute Deals zu finden. Hier findest du 2 Videos mit Anleitungen, wie ich meine Punkte einlöse.
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Auch bei einigen Hotel Ketten wie Hilton, Marriott oder GHA Discovery bekommst du gleich einen Gold oder Platinum Status mit dem du beispielsweise kostenlose Zimmer Upgrades, kostenloses Frühstück oder die fünfte Nacht gratis bekommst! Auch hier empfehle ich euch bei den Programmen anzumelden und euch mit den jeweiligen Benefits kurz vertraut zu machen. Auf dieser Seite könnt ihr alle Hotel Partnerprogramme finden aber hier findet ihr auch schon mal einen Überblick über die einzelnen Programme. Übrigen könnt eure Membership Rewards Punkte in die Programme von Hilton Honors, Marriott Bonvoy und Radisson Rewards übertragen und damit Hotels buchen!
Hilton Honors: Gold Status bei allen 18 Hotelmarken von Hilton erhalten. (Zimmer Upgrades, fünfte Nacht gratis, …)
Marriott Bonvoy: Gold Elite Status in 7.000 Hotels von 30 Marken in 131 Ländern.
Radisson Rewards: Automatisch Premium Status bei über 1.200 Hotels inklusive aller Vorteile erhalten.
MeliáRewards: Gold Status in mehr als 350 Hotels von sieben unterschiedlichen Marken.
GHA DISCOVERY: Platinum Status beim Loyalitätsprogramm von über 800 Luxushotels und Resorts.
Ein weiterer Vorteil der Amex Platinum Karte sind die Mietwagen Updates für Avis, Hertz und Sixt. Ich empfehle dir, dich gleich sobald du kannst für alle Programme anzumelden. Im Zweifel ergibt sich es mal spontan und dann hast du den Status noch nicht. Auf dieser Seite könnt ihr alle Mietwagen Partnerprogramme finden. Hier ein kurzer Überblick:
Avis: Presidents Club inklusive Upgrade in die nächste Fahrzeugkategorie.
Hertz: Automatisch Gold Plus Rewards® Five Star Status inkl. aller Vorteile wie z.B. Mietwagen-Upgrades.
Sixt: Platinum Status inklusive aller Vorteile wie z.B. 15 % Nachlass auf Standardraten.
Mit der American Express Platinum Kreditkarte habt ihr ein unglaublich breites Versicherungspaket inklusive. Besonders die Reiseversicherung stechen hier heraus! Wichtig ist hierbei, dass ihr die Karte für die Reise einsetzen müsst. Anbei seht ihr einen Auszug der Versicherungsleistungen. Die Vollständigen Informationen und Ausschlüsse könnt ihr hier nachlesen.
Als Hauptkarteninhaber einer American Express Platinum Karte hat man die Möglichkeit, eine weitere AMEX Platinum Partnerkarte und bis zu 4 AMEX Gold Karten kostenlos an Freunde und Familie zu geben. Hierbei solltet ihr beachten, dass alle Abrechnungen über eurer hinterlegtes Konto laufen. Auch die Membership Rewards Punkte werden gemeinsam auf dem Konto des Hauptkarteninhabers gesammelt. Die kostenlose Platinum Partnerkarte verfügt nicht über das Guthaben für Shopping, Entertainment, Reisen etc. allerdings ist der Priority Pass und Status Upgrades für Hotels und Mietwagen. Schaut euch dazu gerne mein Video zum Thema Partnerkarten an.
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Ist wirklich alles „Platinum was glänzt“? Oder hat die AMEX auch Nachteile? Ich kann verstehen, dass man bei so vielen Vorteilen denkt „Ok, und wo ist der Haken?“ und ich würde sagen der größte Haken an der Karte sind tatsächlich die Kosten von 720€ (mtl. 60€) für eine Kreditkarte. Die Vorteile klingen alle super und man hat schon Angst, etwas zu verpassen, wenn man da nicht mit dabei ist. Tatsache ist aber, dass man viele Vorteile tatsächlich nur richtig ausnutzen kann, wenn man viel auf Reisen ist. Nur dann bringen einem die meisten Benefits etwas und man kann die hohen Kosten der Karte guten Gewissens wieder reinholen.
Außerdem – und das würde man von einer Reisekreditkarte weniger erwarten – hat die AMEX zusätzlich relativ hohe Gebühren bei Fremdwährungseinsatz von über 2%. Wie sich das genau berechnet, ist etwas umständlich und intransparent geschrieben „Gesamtkosten für Fremdwährungsumrechnung Setzen sich zusammen aus: American Express Wechselkurs + Entgelt für Fremdwährungsumrechnung (Vergleich der Gesamtkosten auf unserer Website www.amex.de/ezb-vergleich mit dem Referenzwechselkurs der EZB möglich)“.
Auch die Gebühr bei der Bargeldabhebung am Automaten ist im Vergleich zu anderen Kreditkarten immens: 4% Gebühr (mind. 5€)
Lösung: Für Bargeldabhebungen im Ausland und Fremdwährungszahlungen nutze ich persönlich meine eine zweite, kostenlose Kreditkarte als Gegenspieler zur AMEX: Die Hanseatic Genial Card, bei dieser Kreditkarte sind Fremdwährungszahlungen und Bargeldabhebungen im In- und Ausland kostenfrei. Alles was du über diese MUST-HAVE kostenlose Reisekreditkarte wissen musst, findest du hier.
Wer sich ein bisschen mit der American Express Platinum Kreditkarte auseinandersetzt und die Vorteile nutzen kann, sprich viel auf Reisen, an Flughäfen und in Hotels ist, für diese Zielgruppe können sich die 720€ im Jahr mehr als lohnen. Vor allem wenn man noch die ein oder andere Zusatzkarte an Vertrauenspersonen gibt und somit gemeinsam die Vorteile genießen kann. Denn ganz klar ist: Die Karte lohnt sich nur, wenn man Gebrauch von den Benefits macht, nur damit man eine Kreditkarte aus Metall hat und ein paar Punkte sammelt, dafür lohnt sich die Karte nicht. Außerdem sollte man sich nicht davor scheuen auch mal den ein oder anderen Freund zu werben. Das gibt für beide einfach nochmal Extra Punkte. Übrigens: Die geworbene Person darf die letzten 18. Monate davor nicht Hauptinhaber einer (deutschen) American Express Kreditkarte gewesen sein!
Die weiteren Nachteile wie die teuren Gebühren für den Auslandseinsatz bzw. für die Bargeldabhebung umgehe ich mit der Hanseatic Genial Card. Mein Best-Practice ist: Ich zahle alles, was ich in Euro bezahlen kann mit der AMEX und sammle mit dem Turbo Programm so viele Punkte wie möglich. (Ich habe auch 2 aktive Partnerkarten für Freunde (1x Platinum / 1 x Gold) und wir haben interne Absprachen wer welche Vorteile nutzen kann und wie wir die Punkte aufteilen. Für den Auslandseinsatz nutze ich meine andere kostenlose Kreditkarte. Alles was du über diese Hanseatic Genial Card als kostenlose Reisekreditkarte wissen musst, findest du hier.
Wer bloggt hier?
Hi, mein Name ist Max und ich reise seit über 3 Jahren um die Welt! Begonnen hat alles mit einem One-Way Ticket nach Thailand. Mehr zu meiner Weltreise Route und meiner Geschichte findest du hier. Ich selbst habe meinen Bürojob gekündigt und mich in das Abenteuer gestürzt! Jetzt blogge ich über meine Reise-Erfahrungen und gebe Reisetipps hier und auf meinem YouTube Kanal weiter und helfe anderen auch ihren Traum einer Weltreise zu erfüllen! Falls du direkte Fragen hast, schreib mir gerne auf Instagram!
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